A-5. ライフプランニング　～資産運用のご相談 ～

・独立系FPがお客さまの資産運用に関する夢や希望をヒアリングいたします。（目的、金額、時期）

・一方で、無理のない運用積み立てができるのかを判断するため、現在や将来の収入見込み、現在の家計状況、ライフイベントなどをお伺いします。

 

• 今まできちんと貯蓄をしておらずもらった給料は毎月、使い切ってしまうがどうしたらよいか。
• そもそも投資したいけど余分なお金がないからできない。
• リターンやリスクなど資産運用の言葉が難しくて理解できない。
• 投資をしたくても自分にあった運用方法がわからない。
• 投資信託って普通に株式を買うのと何が違うのか。投資信託のキホンを知りたい。
• いろいろな運用商品があって商品の特徴がわからないから怖くて投資できない。
• 2024年から新NISAが始まったがどう活用したらいいかわからない。
• 運用目標はたてたがどれくらいのリターンでどの運用商品に投資すればいいのかわからない。
• そもそもiDeCoと新NISAの違いがわからないし従来のNISAはどうなるの。
• iDeCoの金融機関はどこを選べばいいのかわからない。
• 貯蓄から投資へと政府は言うけれどどうして投資をしなければいけないの。
• 金の値段が上昇しているけど金への投資はどうなのか。　
• FPって運用の専門家なのか。など

・お客さまに正しい意志決定をしていただくために、資産運用の原則、投資対象となる各種運用商品の説明、新NISAやiDeCoの制度の説明をします。

・それぞれの手段や商品をご理解いただいた上で、お客さまにあった資産運用方法の提案をいたします。

・これから運用口座を開設されるお客さまには証券会社や運用機関の比較や開設の支援をいたします。

・資産運用は何より毎月の家計において無理のない金額を設定することが重要です。特に運用金額が大きすぎて毎月の生活に支障がくるようでは本末転倒です。

・長期家計プランキャッシュフロー表の中で運用が可能である金額であること、また、想定リターンを積み上げることでどれくらいの資産となっていくかの検証をします。（オプション）