A-1　ライフプランニング事業　～保険のご相談～

独立系FPがお客さまの保険に対するニーズやご心配ごとをヒアリングいたします。

＜新規加入の場合＞

・どのような保険に加入することをご検討であり、その目的や背景、家族状況などをお伺いします。

＜既存加入の保険の見直しの場合＞

・見直しを検討されている現在加入の保険証書を拝見します。なぜ、見直しをご検討されているのか理由とどのような方向を目指しておられるのかお伺いします。

• 加入している生命保険が掛けすぎなのか不足なのか適切なのかわからない。
• 定期保険に比べて収入保障保険の方が保険料の節約ができると聞いたけどどういうことか。
• 大きな病気になったときのために医療保険にはいったほうがいいのか。
• 将来、介護が必要になったときに備えて介護保険は必要なのか。
• 会社員だけど将来、働けなくなった時に備えてどういう保険があるのか。
• 事業をやっているが自分に万が一があったらどうしよう。
• フリーランスだけど病気やケガになって仕事ができなくなったらどうしよう。
• 自分が仕事でケガや病気や死亡したら家族が心配だ。
• 自転車の事故で人にケガさせたら損害賠償責任があると聞いたがどうしよう。　
• 外貨建ての保険の方が利率が高くてよさそうだけどどうなんだろう。
• クレジットカードに旅行保険がついていたが出発前に旅行保険を購入した方がより十分なのか　　など

・当事務所で現在販売されている保険商品を検索し代理店やインターネットから商品パンフレットを取り寄せ比較分析をします。

・お客様の方で、検討してみたい保険がありましたらパンプレットをお持ちください。

・費用（累積保険料）と効果（保険金支払）を確認し、その中でお客さまの保険ニーズにもっとも適した商品をご提案します。

・保険料の支払いは長期にわたります。長期家計プランキャッシュフロー表の中で保険料負担が可能であることの検証をします。（オプション）

・保険に未加入の場合、保険事故発生時の家計への影響を検証します。