〒470-0136 愛知県日進市竹の山四丁目1112番地
名古屋市バス 猪高緑地(愛知淑徳大学前)から徒歩5分 駐車場:1台あり(予約制)
月 | 火 | 水 | 木 | 金 | 土 | 日 | 祝 | |
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9:00~17:00 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | × | × | 〇 | × |
定休日:金曜・土曜・祝日・年末年始・お盆・GW
※2024年10月までは日曜のみの営業となります。
※お問い合わせは毎日24時間受付ております。
※外出時は留守電になっております。お電話番号とお名前
を録音していただければこちらからご連絡いたします。
A. ライフプラニング支援では、お客さまのより豊かな将来生活の実現のため、長期家計プランニングを行います。普段、漠然とした将来の金銭面の不安をお持ちの場合、お客さまから将来のライフイベントや収入の見込み等、必要な情報をヒアリングさせていただき、お客さま自身の具体的な数字で家計プラン予測をグラフで作成し可視化をいたします。家計に問題がある場合、改善策を同時に検討し、将来的に家計が健全な状況を維持できるようなご提案を行います。
お客さまのご希望により適切な保険の選択や生命保険必要額の算出、住宅ローンの借入可能額や繰上返済額試算、各種公的制度を利用することで教育資金の貯め方や奨学金の利用検討、公的年金や企業年金の受給金額と受給プランの提案、iDeCoや新NISAでの適切な資産運用の提案、賃貸不動産経営の収支分析などを行います。
尚、当事務所は独立系FPですので保険、住宅、運用商品の販売はいたしません。ご希望により金融機関や不動産会社から提案されるサービス提案や物件提案に同席し、中立的な立場で助言をいたします。
・お客さまからは必要なデータをご準備しご提示頂きます。現状の家計支出、ご夫婦の収入見込み、貯蓄残高、ご家族状況、ライフイベント(結婚、出産、保険、住宅、進学、資産運用、定年後)などをご提供ください。
・お客さまのデータやインフレなどの一般指標を考慮し長期家計プランキャッシュフロー表を作成し、グラフによる見える化をします。
・20代、30代、40代のご相談事例
キャリア形成、住宅ローン、教育資金、資産運用+将来の家計のキャッシュフロー
・50代以降のご相談事例
セカンドキャリア、年金受給、相続遺言+ライフリタイアメントキャッシュフロー
など、各世代ごとにお悩みは異なります。それぞれの世代に寄り添ったお悩みの解決案をご提案いたします。当事務所ではライフプランシミュレーションソフトで定評のFP名人を使用し正確なキャッシュフロー予測をし改善案のご提示をします。それによる将来の安心をご提供できるように心がけております。
・現在の収入支出見込みで将来の家計に問題が発見された場合、(端的には貯蓄残高がどんどん減少していくことです)改善策をお客さまと一緒に考えます。世代により改善のポイントも異なりますので、無理のない改善施策を提案します。特に支出は気が付かないまま習慣化する傾向があり固定費を分析する必要がでてきます。
・その結果を何度もシミュレーションし、将来の家計が健全性を維持できるように見える化をします。習慣に気付き、行動を改善する勇気が必要です。
・長期家計プランキャッシュフロー表は一度作成したらおしまいではありません。毎年、又は数年に一度、状況をアップデートし見直しをしていくことで、将来、継続して安心していただくことができます。是非、少なくとも2~3年に一度、望ましくは毎年、見直すことが望まれます。その際も30%割引でご支援させていただきますので、是非ご利用いただきたく思います。
サービス内容 | 報酬料金(税抜) |
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長期家計プランキャッシュフロー表 | |
20代、30代の方 | 40,000円 |
40代以降の方 | 50,000円 |
個人顧問契約(長期家計プランキャッシュフロー表、各種設計支援を1年間メール、面談制限なし) |
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20代、30代の方 | 80,000円/年 |
40代以降の方 | 100,000円/年 |
長期家計プランキャッシュフロー表は2年目以降は30%割引が適用されます。
個人顧問契約のご利用例
・20代、30代の方のご利用例として①長期家計プランキャッシュフロー表の作成、②保険相談、③住宅ローン相談、③教育資金相談、④資産運用相談を利用し、その後、1年以内でメール、面談にてフォロー実施。
・40代以降の方のご利用例として、①長期家計プランキャッシュフロー表の作成、②保険相談、③住宅ローン相談、③教育資金相談、④資産運用相談を利用し、⑤年金受給相談、その後、1年以内でメール、面談にてフォロー実施。
お問合せからサービスをご提供するまでの流れをご紹介します。
・初回の無料相談時にお悩み事をヒアリングさせていただき、サービスの全体とお見積りをご説明させていただきます。(原則、ご来訪のみ)
・ご納得いただき契約に進まれる場合、契約締結後、作成に必要な基礎データをご提供いただきます。
・提供いただきたい必要基礎データの一覧をお渡ししますので、後日、メールや郵送、ご持参などの方法で提供をお願いしております。尚、ファイルにはパスワードを設定致します。
・当事務所ではお客さまから必要基礎データを入手後、現状で長期家計プランキャッシュフロー表を作成に着手します。
・当事務所で作成しました結果をご説明します。当事務所へご来訪いただくか、お客様のご自宅やカフェに伺うか、またはZoomにて説明をさせていただきます。
・Zoomで行う場合は、お客さまにて資料の印刷をお願いいたします。ご来訪、ご訪問の場合は紙のレポートを当事務所で準備、持参いたします。
・将来の家計に問題が発見された場合は、お客さまと一緒に改善策を検討します。Step2の時点で問題が発見された場合、現状とともに改善プランも同時にご説明いたします。
・収入面、支出面、資産運用面から検討をしますが、短期的には支出の見直しになります。特に不明支出の解明、固定費や不要なサブスクリプションサービス、スマホの契約プランや保険の見直しなどが考えられます。
また、中長期的には収入機会を増やしたり(定年後の雇用継続など)やコツコツと新NISAやiDeCoの活用、企業年金でつなぎ、公的年金を繰り下げて受給額を増やすことも考えられます。
・実現可能な改善策をお客さまと合意をし、納得いくまでシミュレーションを繰り返します。
・お客さまにご同意いただいた改善施策を実施することで将来の家計が健全に回ることを確認します。
・お客さまには意思をもって家計管理をお願いします。1年後には現状からの乖離からキャッシュフロー表をアップデートされることをお勧めします。
いかがでしょうか。
このように、当事務所の長期家計プランキャッシュフロー表作成サービスなら、長期にわたり健全な家計を実現できます。
長期家計プランキャッシュフロー表作成に興味をお持ちの方は、ぜひお気軽にお問合せ・ご相談ください。
お電話でのお問合せ・相談予約
<受付時間>
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※金曜・土曜・祝日・年末年始・お盆・GWは除く
※2024年10月までは日曜のみの営業
お問合せは毎日24時間受付中です。お気軽にご連絡ください。
お役立ち情報(相続発生後編)_1を掲載しました。
〒470-0136 愛知県日進市竹の山4丁目1112番地
名古屋市バス 猪高緑地(愛知淑徳大学前)から徒歩5分
駐車場:1台あり
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金曜・土曜・祝日・年末年始・お盆・GW
※2024年10月までは日曜のみの営業
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