C-2. 家族信託のご利用　

独立系FP・行政書士がお客さまの想いやお悩みに関するヒアリングをし、家族信託を利用することがお客さまにとってベストな選択かを検討いたします。

同時に、その他の制度、例えば遺言書作成（自筆証書か公正証書か、自筆証書遺言の場合、法務局での遺言書保管制度を利用するのか）、見守り契約、移行型任意後見制度、死後事務委任契約などとの併用の可能性についてもご相談者さまと一緒に検討します。

家族信託とは、委託者、受益者、受託者の3者で構成され、委託者の想い、目的を受益者のために実現するために、受託者が信託事務を責任をもって遂行することによって成立します。委託者と受託者の間の契約でありさまざまな設計が可能になります。

家族信託の組成には少なからず初期費用がかかります。ご依頼者さまとご家族さまのそれぞれ、又は、ご同席の上で初回面談を承ります。通常、初回面談だけでは十分ではない場合は複数回の面談をし、ご依頼決定までに時間をかけて十分ご理解の上、当事務所に依頼する、しないの決定をしていただけます

• 自分が認知判断能力が喪失した場合の金銭や不動産管理をどうしたらよいか
• 親（ご自分）が亡くなった後の障害を持つ子の金銭的な世話をどうしたらよいのか
• 自分がなくなった後の財産の承継先をきちんときめておきたいが遺言書とどう違うのか
• 特に自宅やアパートの相続は子供の間で共有にしたくないが家族信託で実現できるのか
• 子どもに財産を引き継ぎたいが子が亡くなった後は子がお世話になった施設とユニセフに寄付したい
• 事業をやっているのだが株式以外に財産が少なく、長男が事業を引き継いだら次男の取り分がなくなってしまうが、次男は事業承継にはまったく興味がないのでどのように財産を分けたらよいのか
• 法定後見制度は費用も一生涯必要になってくるし家族の希望も通りにくくかなり使い勝手が悪いと聞いておりできれば使いたくない
• 任意後見制度だと自分で何を誰に頼めるかが決めれると聞いており使い勝手はよさそうだが実際どうなのか　などなど　　

・当事務所は家族信託コーディネーターとしてお客さまと主にコンタクトをさせていただきます。役割としましては、
①お客さまとのヒアリング実施（面談を効率的に行うため初回面談時までに「事前ヒアリングシート」にご記入いただき、それを基にヒアリングをいたします。

②その結果をまとめてお客さまに提示して理解齟齬のないようにいたします。同時に他制度との併用可能性についても検討いたします。

③お客さまの想いを家族信託専門士に提示し契約書作成や不動産がある場合に司法書士に登記費用の見積依頼いたします。

④その結果をお客さまに提示し依頼の有無を確認いたします。（ここで契約書締結）

⑤信託設計書草稿を作成し、専門士に信託設計書完成と契約書の作成依頼のためお客さまとの面談設定をいたします。

⑥一般社団法人　家族信託普及協会に設計上のセカンドオピニオンをとり契約書をダブルチェックいたします。

⑦契約書を公正証書にする前に、信託口口座開設予定銀行に契約書の草稿の段階でリーガルチェックを依頼します。

⑧リーガルチェックをクリアした場合、その銀行で信託口口座の開設支援をいたします。

⑨公証役場との予約の調整を行い信託契約書を公正証書にいたします。ご希望によりご依頼者さまを車で送迎いたします。

➉信託開始後、受託者さまの信託事務の遂行状況や、状況の変更がないか受託者さま等に確認をしメンテナンスをいたします。　など

・一方、家族信託専門士（外部の司法書士に依頼）には、
①家族信託コーディネーターからの情報とお客さまとの直接確認を通じて信託設計書を完成し信託契約書を作成すること

②不動産を信託財産に組み入れる場合、不動産登記をすること　

③信託契約の変更が必要な場合に、信託契約書の変更を行うこと　などを依頼いたします。

・一般社団法人　家族信託普及協会のセカンドオピニオンを取得する体制をとっており、お客さまの想いやお悩みの解決を提案させていただきます。

・家族信託契約ありきでなはく、遺言書や任意後見などの他の制度の利用や併用が良い場合もあります。その場合は、その旨、お伝えし遺言書や移行型任意後見制度、死後事務委任契約などの作成をご支援をいたします。