A-1　ライフプランニング事業　～保険のご相談～

お客さまの保険に対するニーズやご心配ごとをヒアリングいたします。 

＜新規加入の場合＞
・どのような保険に加入することをご検討であり、その目的や背景、ご心配事項、家族状況などをお伺いします。 

＜既存加入の保険の見直しの場合＞
・見直しを検討されている現在加入の保険証書を拝見します。なぜ、見直しをご検討されているのか理由とどのような方向を目指しておられるのかお伺いします。

• 加入している生命保険が掛けすぎなのか不足なのか適切なのかわからない。
• 大きな病気になったときのために民間の医療保険に入ったほうがいいのか。
• 将来、介護が必要になったときに備えて民間の介護保険は必要なのか。
• 事業をやっているが自分に万が一の時に家族や従業員のために備えておきたい
• フリーランスだけど病気やケガになって仕事ができなくなったらどうしよう。など

・当事務所で現在販売されている保険商品を検索し代理店やインターネットから商品パンフレットを取り寄せ比較分析をします。

・お客様の方で、検討してみたい保険がありましたらパンプレットをお持ちください。

・費用（累積保険料）と効果（保険金支払）を確認し、その中でお客さまの保険ニーズにもっとも適した商品をご提案します。

・保険料の支払いは長期にわたります。長期家計プランキャッシュフロー表の中で保険料負担が可能であることの確認をします。（オプション）

・保険に未加入の場合、保険事故発生時の家計への影響を検証します。