65歳までは今の会社で嘱託契約で働こうと思っているよ。会社の退職金もでるし６５歳から国の年金もあるけどどうも不安なんだよね。一度、FPに相談しようと思う。

どうも始めまして。愛知県日進市でFPと行政書士をやっています。今日は、どのようなご相談でしょうか。

よくあるご質問です。それではシニア世代のライフプラン表とキャッシュフロー表を作成してやりがい、生きがいとそれを支えるお金がきちんとまわるかシミュレーションをします。

どんぶり勘定はよくありませんね。やはりご家計の数字をきちんと知ることで安心、ひょっとして不安になったりもします。また、やりたいことの計画をたてることができます。お金が不十分でしたら対策を考えなくてはいけません。就労計画、無理のない支出の見直し、資産運用、会社や国の年金受給計画などいろいろなことを総合的に検討します。

ライフプランを反映した家計シミュレーションソフトを導入していますので、お客さまから正確な数字をいただければ、税金、年金など日本の法令に基づいた計算をします。しかし前提による計算になりますので、前提の事情が変化していけば見直すことも必要になってきます。

是非、一度、やってみましょう。個別の課題、例えば、年金・退職金の受給、保険や住宅の見直し、相続遺言、NISAやiDeCoなどが気になりましたらそれだけでご相談頂くことも可能です。