A-3. ライフプランニング　～教育資金のご相談～

・お客さまのお子さまへの教育に関する夢や希望をヒアリングいたします。一方でご心配ごともお伺いします。

・特に、お子さまの人数、年齢や進学経路の想定、末子の卒業年齢までの世帯の収入見込み、毎月の支出などをお伺いします。

• これから上の子が保育園に入るけど最低２人は子供がほしいが一体、教育資金っていくらかかるのかとっても不安だ。３人目なんてとても無理なのかな。
• 最近、政府の子育て政策が拡充しているようだが私たちにはどれを利用できるのかわからない。
• 家計全体で見なといけないが家計の計画もしっかりできていないけどどうしようか。
• じいじから孫の教育資金をあげたいと言ってくれているが贈与税がかかるのではないのか。
• 生命保険会社がいろいろな学資保険を出しているけどどれがいいのかわからない。

・公的な各種支援制度、学資保険、奨学金、ひいては自助努力しなければいけない教育資金の積み立て方法教育資金の贈与の仕方などをご説明します。

・それぞれの手段をご理解いただいた上で、お客さまにあった教育資金設計のプランを提案します。

・教育を通じてお子さまが健やかに成長できるようにそして無限の可能性を広げるための教育資金準備が、家計の中できちんと回るのかを長期家計プランキャッシュフロー表の中で検証をします。（オプション）

・特に、大学費用は私立大学で下宿する場合は大きくなり、きちんとプランニングをすることで見える化をします。